擁有貨幣轉移許可證 Payoneer金流 讓你用得安心 不怕款項被扣留

使用金流平台的賣家都會習慣性不讓帳戶內的餘額過多,

為避免平台可能會發生款項被扣留的問題,常常餘額不足是要再匯入款項,

但現在你不用這麼麻煩!

🔥 高青專屬連結:http://tracking.payoneer.com/SH4W 🔥

(透過此連結註冊帳號的你,即享有25元美金的優惠!點連結看細節)

貨幣轉移許可證(money transmitter licenses)許可法是美國最重要的法規之一,其目的是確保支付體系的安全性和完整性,並為發送或接收付款的消費者和公司提供重要保護。

支付公司需要在美國48個州獲得貨幣轉移許可證,才能為這些州的居民(消費者和企業)保管或轉移資金。

獲得這些許可證需要投入大量資金並付出時間、資源和費用。

各州並不會批准所有許可證頒發申請,只有那些能夠證明他們在履行貨幣轉移義務方面擁有相關的管理、監督和控制能力的公司才能獲得許可證。

 

申請過程

這個過程非常嚴格,有些申請會被駁回。其目標是確保申請人的安全性、良好信譽和償付能力。申請時需要提交的信息包括:

  • 詳細的多年商業計劃
  • 經審計的申請人財務報表
  • 所有董事、主要管理人員、所有者或10%股東的個人財務記錄
  • 第三方刑事和民事背景檢查
  • 控制人的指紋
  • 健全的反洗錢(AML)計劃和其他合規政策
  • 所有控制人在過去十五年內的所有訴訟或刑事起訴清單

除了以上披露要求之外,債務義務也很重要。獲得許可的貨幣轉移服務商必須在每個州持有至少500,000美元的擔保債券,申請人還必須滿足各州的最低資本要求。

 

定期審計、報告和檢查

在獲得批准之後,州監管機構還會要求被許可人提交月度、季度和/或年度報告以判斷其交易量和財務狀況。此外,被許可人還要接受嚴格的州審計和檢查,並每年更新許可證。

值得注意的是,儘管一些公司已經在美國財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)註冊了貨幣服務業務(MSB)(僅需要簡單的在線註冊),但並非所有的MSB都具有上述的必需州貨幣轉移許可證。如果MSB沒有事先獲得州貨幣轉移許可證而從事貨幣轉移服務,將屬於聯邦犯罪行為。

 

而你知道嗎?

Payoneer在48個州(尤其是紐約和加利福尼亞州)接受嚴格的監管並獲得許可,客戶的資金會受到充分保護,並保證所有支付款項都是通過被世界各地的金融監管機構認可的,完全合規且安全的支付平台來實現的。

 

用Payoneer使客戶付款輕鬆又便利!現在又更了解它相當可靠,還在等什麼,趕快來註冊Payoneer並開始使用!

 

🔥 高青專屬連結:http://tracking.payoneer.com/SH4W 🔥

(透過此連結註冊帳號的你,即享有25元美金的優惠!點連結看細節)

 

想學更多?
🏆下一場 05/14 自製Facebook聊天客服行銷機器人實作班
http://bit.ly/20180514自製Facebook聊天客服行銷機器人實作班

🏆06/20 B2B2C跨境電商五大網路外銷平台及海外銷售、展覽行銷_免費說明會
http://bit.ly/夠勁網_全球市場開發系統_0620說明會

🏆所有近期公開課程列表
https://goo.gl/hVoCUg

💁‍♀️輔導時間/地點無法配合您的需求?
請填此表>>>https://goo.gl/VjfDWJ,小編幫您安排輔導顧問!

防疫期間, 我們建議約線上會議(Skype)喔~

X